Investīciju apjomi palielinās, bet vērtspapīru iegādi kā alternatīvu ieguldījumiem iedzīvotāji neizvēlas, pirmdien vēsta laikraksts Dienas Bizness.
Kopējie ieguldītāju darījumu apmēri Latvijā 2014. gada otrajā pusgadā, salīdzinot ar pirmo pusgadu, pieauga akciju (+19%), strukturēto finanšu instrumentu (+58%), ieguldījumu fondu (+60%) un FOREX (+11%) tirgū, savukārt darījumi ar obligācijām (-6%) un atvasinātajiem instrumentiem (-45%) samazinājās, liecina Finanšu un kapitāla tirgus komisijas (FKTK) dati. Tomēr nekur netiek atšifrēti un pat par konfidenciālu informāciju nosaukti dati, kas rādītu, cik plaša ir neliela apjoma jeb faktiski cilvēku neprofesionāla iesaistīšanās vērtspapīru darījumos. Vienkārši sakot, kur un cik Latvijā iegulda «vienkāršais cilvēks».
Kāpjošais investīciju apjoms varētu radīt iespaidu, ka finanšu prasmes aug, un, neraugoties uz paaugstināta riska līmeni, arvien vairāk cilvēku zemo noguldījuma likmju vietā izvēlas izmēģināt tā saucamos jaunos finanšu instrumentus. Tomēr izmēģināšana un treidēšanas demo versiju lejuplāde acīmredzot turpat pamēģināšanas līmenī arī paliek. To izmantošana izrādās gana sarežģīta un tiek praktizēta niecīgos apmēros. Swedbank informācija liecina, ka akciju vai vērtspapīru tirdzniecību kā alternatīvu tradicionālajiem noguldījumiem Latvijā izvēlas 3%, bet ieguldījumus investīciju fondos – vien 1% visu krājēju.
Šajā gadījumā līdzīgi dāņu karikatūrista Herlufa Bidstrupa zināmajam reklāmistam, kurš, izveidojis lielisku alkohola reklāmu, devās uz krogu dziru nobaudīt (tā nebija dzerama), DB mēģināja saprast, kā realitātē notiek vērtspapīru pirkšana un pārdošana. Ērtības labad paliekam izvēlē pie SEB, jo tur jau bija atvērts noguldījuma konts. Turklāt SEB ieguldījumu fondu pārvaldes sabiedrības uzrāda labus rezultātus, un nesen laikraksts Global Finance SEB banku jau otro gadu pēc kārtas atzinis par labāko vērtspapīru turēšanas pakalpojumu sniedzēju Latvijā.
Vērtspapīru pirkšanas un pārdošanas darījuma gaitu skatīt galerijā augstāk!
Plašāk lasiet rakstā Izpratne par vērtspapīriem bērnu autiņos pirmdienas, 27. jūlija, laikrakstā Dienas Bizness (6.-7. lpp.)!
#1/3
2. jūlija pēcpusdienā veicām fonda daļu pirkumu. Daļas vērtība konkrētajā brīdī bija 128,26 EUR, kas ir uzskatāms par maldinošu norādījumu pat divu iemeslu dēļ. Pirmkārt, tas rada iespaidu, ka, lai nopirktu daļu, ir jāiemaksā 128,26 EUR, kas nav taisnība. Mazākā ieguldāmā summa ir 15 EUR. Otrkārt, tas liek domāt, ka tā ir cena, par kuru daļa konkrētajā brīdī ir nopērkama. Arī zemsvītras piezīme – «pēdējās vērtēšanas dienas ieguldījumu fondu daļas vērtība (Net Asset Value)» – gan dara uzmanīgu, tomēr iesācējam īsti neko nepaskaidro. Patiesībā tā ir vienīgi iepriekšējās dienas cena, kam ar konkrēto pirkumu nav tieša sakara.
Ieguldām 20 EUR, par ko saņemam apstiprinājumu, ka darījums tiks izpildīts 03. jūlijā, bet norēķini veikti līdz 09. jūlijam.
#2/3
Tā kā rīkojums ir iesniegts pēc plkst. 13.00, par darījuma izpildes dienu jeb par T dienu uzskatāma nākamā diena jeb piektdiena, 3. jūlijs (kas atbilst arī norādītajam). Concept Biothechology fonda cenai ir jāatbilst T+1 darba dienas cenai, kas ir pirmdiena, 6. jūlijs, un fonda daļām būtu jābūt pieejamām T+2 darba dienā jeb otrdien, 7. jūlijā. Norēķinu kontā ir arī darījumam nepieciešamā naudas summa. Atliek vien gaidīt, vai līdz 6. jūlijam fonda cena kāps vai kritīsies. Realitātē fonda daļas top pieejamas vien ceturtdien, 9. jūlijā, un tad arī uzzinām darījuma nianses.
#3/3
«Izpildīto darījumu» loga pirmajā kolonā ir redzama norāde uz darījuma izpildes datumu. Tas atbilstīgi gaidītajam ir 06. jūlijs. Piektā kolonna uzrāda cenu – 132,837 EUR. Un tas raisa neizpratni, jo 6. jūlijā paziņotā fonda daļas vērtība ir 129,409 EUR (132,837 EUR tā sasniedz 8. jūlijā). Saprotams, ka konkrētajā gadījumā tie ir tikai «santīmi», un starpība lielu lomu nespēlē, tomēr pēc šāda principa lielas summas ieguldīt, maigi sakot, nebūtu patīkami. Un, lai arī uz atvērtajiem fondiem tas nav attiecināms, nāk prātā, ka likums paredz brokerim vai kredītiestādei rīkoties pēc klientam labākās cenas principa, bet konkrētajā gadījumā bez redzama pamatojuma ir izvēlēta izpildes periodā (no 2. jūlija līdz 9. jūlijam) pieejamā sliktākā cena. Kāpēc tā, atbildi mums nesniedz neviens no mājas lapā pieejamajiem dokumentiem. Uz to vēl aizvien nav atbildējuši arī SEB bankas darbinieki.