KPMG pētījumā, kurā piedalījās 224 bankas no 55 valstīm, tika konstatēts, ka banku tēriņi nelegāli iegūtas naudas legalizēšanas novēršanas (anti-money laundering (AML)) sistēmu un procesu finansēšanai pēdējo trīs gadu laikā ir kāpuši vidēji par 58 procentiem.
Nelegāli iegūtas naudas legalizēšanas apkarošanas izmaksas, kas jāsedz bankām visā pasaulē, ir strauji pieaugušas, jo bankas arvien vairāk iesaistās cīņā pret noziedzību. Taču šis uzdevums kļūst arvien grūtāk izpildāms, jo finanšu tirgi, kuros bankas darbojas, kļūst arvien sarežģītāki, tostarp bankas arvien vairāk saskaras ar reizēm nepazīstamiem attīstības tirgiem un notiek straujš alternatīvo aktīvu pieaugums.
Ziemeļamerikā, Tuvajos Austrumos un Āfrikā tēriņi AML ir pieauguši par 70 vai vairāk procentiem. Šis pieaugums krietni pārsniedz prognozes, kuras bankas izteica KPMG Forensic pēdējā pētījuma laikā 2004. gadā, kad respondenti paredzēja kāpumu vidēji par 43 procentiem. Visvairāk līdzekļu joprojām tiek tērēts darījumu uzraudzībai un darbinieku apmācībai.
Taču līdzīgi kā pirms trim gadiem, kad bankas pārāk zemu novērtēja savus iespējamos izdevumus nākotnē, arī tagad tās joprojām apdraud pārmērīgs optimisms: tās paredz savu izdevumu pieaugumu nākamo trīs gadu laikā līdz 2010. gadam tikai vidēji par 34 procentiem.
Galvenās pārvaldes amatpersonas arvien vairāk iesaistās AML: 71 procents banku apgalvo, ka augstākā līmeņa direktori ir aktīvi iesaistījušies šajā procesā, kas ir par 10% augstāks rādītājs nekā 2004. gadā. Vairums pētījumā iesaistīto banku (85 procenti) ir ieviesušas globālu AML politiku: visvairāk Ziemeļamerikā – 100 procenti – un vismazāk Tuvajos Austrumos un Āfrikā – 58 procenti.
Tomēr bankas uzskata, ka nepieciešams efektīvāk īstenot valstu un starptautiskās tiesiskās normas. Puse respondentu apgalvoja, ka, lai gan vispārējais tiesiski normatīvo pienākumu slogs ir pieņemams, prasībām ir jābūt daudz mērķtiecīgākām, turpretī gandrīz viens no desmit respondentiem (8 procenti) uzskatīja, ka tiesiski normatīvais slogs ir jāpalielina, lai daudz efektīvāk cīnītos pret nelegāli iegūtas naudas legalizēšanu.
KPMG pētījumā iegūtie dati liecina, ka:
• pēdējo trīs gadu laikā izmaksas pieaugušas gandrīz par 60 procentiem
• aizvien vairāk iesaistās banku galvenās amatpersonas
• jāuzlabo tiesiskais regulējums – tā uzskata seši no desmit respondentiem
• jāpaaugstina darījumu uzraudzības kvalitāte, jo darbinieki ir pirmie, kas var novērst negodīgus darījumus
KPMG ir globāls profesionālu firmu tīkls, kas piedāvā revīzijas, nodokļu un konsultāciju pakalpojumus. KPMG darbojas 148 valstīs, un tā dalībfirmās visā pasaulē strādā vairāk kā 113 000 darbinieku. KPMG tīkla dalībfirmas ir neatkarīgas un ir saistītas ar Šveices kooperatīvu KPMG International. KPMG International nesniedz pakalpojumus klientiem. KPMG un KPMG logo ir Šveices kooperatīva KPMG International reģistrētas preču zīmes.