ASV pēriens bankām sāpīgāks 

Palielinājies Eiropas bankām piemēroto sodu skaits saistībā ar nelegāli iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas kontroles trūkumiem, taču vērojams, ka Eiropas Centrālās bankas (ECB) uzraudzība ne vienmēr ir pietiekami efektīva, un lielākos sodus piemērojušas ASV institūcijas. Tendences liecina, ka lielajām bankām piemēroti sodi, savukārt mazākajām – atņemtas licences.

Elīza Grīnberga, speciāli DB, 05.2.2019

Foto: pixabay.com

Aizvadītajā gadā pieaudzis atklāto naudas atmazgāšanas gadījumu skaits Eiropas banku vidū, liecina Eiropas Banku asociācijas dati. Ja iepriekšējos gados pārkāpumos tika pieķertas vidēji divas bankas un tām piemēroti sodi, tad pērn šāds skaits sasniedza septiņas, sankcijām variējot no dažiem simtiem miljonu dolāru līdz pat banku licences anulēšanai. Kompānijas Fortytwo Data naudas atmazgāšanas novēršanas ekspertu apkopotā informācija liecina, ka pēdējās desmitgades laikā gandrīz visas lielākās Eiropas bankas ir sodītas par naudas atmazgāšanas gadījumiem – šādas ir vismaz 18 no 20 lielākajām, kas liecina par šīs problēmas plašumu. Tā, piemēram, pēdējā laikā Lielbritānijā gadā vidēji tiek atmazgāti līdzekļi 150 miljardu mārciņu apmērā.

Aģentūras DBRS eksperti uzsver, ka banku pārkāpumus var dalīt divās kategorijās: pirmajā ietilpst tādi, kas saistīti ar kontroli, lai novērstu naudas atmazgāšanas gadījumus; savukārt otrajā kategorijā ietilpst tādi gadījumi, kad tiek pārkāptas starptautiski noteiktās sankcijas (lielākoties – ASV piemērotās sankcijas tādām valstīm kā Irāna, Sudāna, Kuba un Krievija). Kā liecina statistika, pagājušajā gadā vairums atklāto gadījumu ietilpa tieši pirmajā kategorijā, savukārt Dānijā aizvien turpinās izmeklēšana saistībā ar Danske Bank lietu.

Eksperti atzīst, ka pēdējā laika tendences liecina par neefektīvu tirgus uzraudzību. Arī, dalot pārraudzības jomas starp Eiropas Centrālo banku un vietējiem regulatoriem, nereti rodas haoss, un kopumā augstākā regulatora pārraudzība tiek vērtēta kā salīdzinoši neefektīva, kaut arī ECB vienmēr uzsver savu lielo lomu banku uzraudzībā un virzienā uz vienotu tirgu. Arī DBRS analītiķi uzsver, ka, kaut arī ECB vienmēr sevi pozicionē kā institūciju, kas var piešķirt vai atņemt pārraugāmai bankai licenci, atbildība par nelegāli iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasību ievērošanu visu izmēru bankām aizvien gulstas uz vietējo regulatoru pleciem katrā no 28 Eiropas Savienības valstīm. Savukārt Fortytwo Data vadītājs Džulians Diksons skaidro, ka mūsdienās iespējams rast efektīvus risinājumus šo problēmu novēršanai un atbilde ir tehnoloģiju izmantošanā. «Tehnoloģijas ir sasniegušas pakāpi, kur tās var uzlabot līmeni, kādā tiek konstatēta aizdomīga aktivitāte, un visu lielo banku atbildība ir ieviest šos risinājumus, nevis strādāt ar novecojušām sistēmām,» viņš uzsver.

Visu rakstu ASV pēriens bankām sāpīgāks lasiet 5. februāra laikrakstā Dienas Bizness.

Abonē (zvani 67063333) vai lasi laikrakstu Dienas Bizness elektroniski!

Tevi varētu interesēt

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) piemērojusi AS Latvijas pasta banka soda...

Nepalaid garām

Tiesa noraidījusi nogalinātā maksātnespējas administratora Mārtiņa Bunkus brāļa prasību pret...

Pasaules parādi turpina augt, un vairāki finanšu procesu pētnieki brīdina, ka tam...

8.janvārī "Dienas Bizness" rīkoja kārtējo Donoru dienu Andrejostā....

Skotijai ir viskijs, Somijai ir Nokia, Itālijai ir makaroni,Meksikai ir tekila, Karību...

Latvijas Paralimpiskās komitejas rīkotajā Latvijas Paralimpiskā sporta centra arhitektoniskās...

Norisinājusies ikgadējā Dienas Biznesa rīkotā TOP 500 apbalvošanas ceremonija, kurā tiek atvērts...

No šīs sadaļas

Latvijas bankās dominē iekšzemes un Eiropas Savienības valstu noguldījumi, kas sasnieguši 91%...

2019. gada laikā Luminor vienkāršos savu darbības modeli, tostarp samazinot darbinieku skaitu...

Dānijas banku grupa «Danske Bank» pērn strādāja ar 15 miljardu kronu (divu...

Banka Citadele Latvijā piedāvā jaunu veidu, kā kļūt par bankas klientu un...

Eiropas Komisija (EK) ceturtdien paziņoja, ka astoņas bankas vairāku gadu garumā slepeni...

Ikgadējā uzņēmuma «Dive» klientu servisa novērtēšanas pētījumā par banku ar labāko klientu...

Turpinot pērn aizsākto Izaugsmes programmu uzņēmumiem, SEB banka ir izsludinājusi pieteikumu pieņemšanu...

2018. gadā SEB banka piešķīrusi aizdevumus par kopējo summu 966 miljoni eiro, saglabājot stabilu...

Zemāku ienākumu dēļ Swedbank Latvijā peļņa 2018. gadā samazinājās līdz 109 miljoniem eiro,...

No šodienas pieejama Swedbank Open Banking pilnā versija, piedāvājot kopīgu lietojumprogrammas...